最近储蓄卡和信用卡频频出问题，目前很多人就觉得刷卡以后，钱能正常到我的账户那就没问题。这个问题不仅关乎到你的储蓄卡的用卡安全，也关系到你在本行的内部授信问题，根据分析大多数被冻结的选的原因都是因为触发央行反洗 钱系统的严格监管。银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡。接收第三方支付公司pos机的交易，通过把其他行分散的资金转入到一个固定的卡，然后就马上集中转出，这种以及经常在半夜期间进行交易。一旦排查发现这种符合明显可疑交易的特征，这种商户立即会把你冻结，下面由九合商服唐唐带大家来总结一下有哪些问题。

1、现在很多的pos机都是每笔都自动秒到，加上云闪付的费率又便宜，金额都限制在1000以内。很多的人都是每天几十笔甚至上百笔的去撸云闪付的优惠，导致你的结算卡每天都会有几十笔的自动结算，结算完成以后又全部一笔转走，这种情况很危险。就是一个正常都能看出来，储蓄卡是不正常的。所以尽量的控制自己的交易笔数。

2、如果交易金额与你的身份情况不匹配，比如你在开户行填写的你是一个普通的上班族，但你每天都有几万的转进转出，这种资金过度性质十分明显，通过大数据风控对比，认定为通过pos机的过度性可疑交易也是非法资金。如果你在这个时间内身份有变动可以去银行更改你的职业，随着你的职业变更，风控规则也会变更，会更加符合你的新身份。

3、还有就是你的单笔刷卡资金交易量过大，很多人都有一点小懒，习惯的每一次出账单就是一笔交易，信用卡还款也是一笔刷完，资金快进快出，资金实时到账然后又一笔转走。小额多笔才能符合银行的风控规则，做一个正常的交易逻辑肯定是在一个正常人在正常的时间以内做正常的事情，要符合使用常理。

九合商服唐唐来简单总结一下，任何银行的风控都不是因为某个因素导致风控情况的，这个与自己长期使用卡片习惯有很大关系，所以大家还是要注意用卡习惯，合理规避不必要的风险，很多人就是正常使用，但是使用卡片方式有问题也是一样会触发银行风控的。更多问题可直接添加九合商服客服微信咨询。